POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO (PLD/FT)

D Empreendimentos LTDA

Plataforma DFY

Versão Pública

Ano 2025

1. Objetivo

La presente Política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (PLD/FT) tiene como objetivo establecer principios, directrices y procedimientos adoptados por DFY, plataforma tecnológica operada por D Empreendimentos LTDA, para prevenir, identificar, monitorear y mitigar riesgos relacionados con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras prácticas ilícitas.

Esta Política busca asegurar que el uso de la infraestructura tecnológica de DFY ocurra de manera íntegra, transparente y en conformidad con la legislación vigente, preservando la seguridad del entorno operativo, la reputación institucional y la confiabilidad de la plataforma.

2. Alcance

Esta Política se aplica a todos los colaboradores, administradores, directivos, usuarios, socios operativos, socios tecnológicos, proveedores, prestadores de servicios y cualquier tercero que, directa o indirectamente, tenga acceso a la plataforma DFY, a sus sistemas, datos o información operativa.

Abarca todas las operaciones de registro, gestión, seguimiento, conciliación y monitoreo de cobranzas realizadas a través de la plataforma DFY, independientemente de la naturaleza de la obligación de pago subyacente, cuyo origen es externo a la plataforma.

3. Definiciones

Para efectos de esta Política, se considera:

Lavado de Dinero conjunto de operaciones destinadas a ocultar, disimular o integrar a la economía formal valores provenientes, directa o indirectamente, de actividades ilícitas.

Financiamiento del Terrorismo actos destinados a proporcionar, directa o indirectamente, recursos, bienes o medios para la práctica de actos terroristas, según lo definido en la legislación aplicable.

PLD/FT conjunto de medidas, controles y procedimientos adoptados para la prevención, detección y mitigación de riesgos relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Usuario persona física o jurídica registrada y autorizada para utilizar la plataforma DFY.

Operaciones registros, movimientos y flujos relacionados con la gestión de cobranzas realizados a través de la plataforma DFY.

COAF Consejo de Control de Actividades Financieras, organismo responsable de recibir y analizar comunicaciones de operaciones sospechosas, en los términos de la Ley nº 9.613/1998.

4. Principios y Directrices

DFY orienta sus prácticas de PLD/FT por los siguientes principios:

Actuación preventiva y basada en riesgo, proporcional a la naturaleza y al perfil de las operaciones realizadas;

Observancia estricta de la legislación vigente y de las normas aplicables;

Promoción de altos estándares de ética, integridad, transparencia y responsabilidad;

Preservación de la confidencialidad y la seguridad de la información;

Difusión de la cultura de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo;

Adopción de controles compatibles con el modelo operativo de la plataforma.

5. Estructura de Gobernanza y Responsabilidades

La Alta Dirección de D Empreendimentos LTDA es responsable de aprobar esta Política, asegurar recursos adecuados para su implementación y promover la cultura de cumplimiento e integridad.

El área de Compliance es responsable de implementar, mantener y revisar esta Política, monitorear la efectividad de los controles internos, analizar operaciones y comportamientos atípicos, mantener registros y evidencias, promover capacitaciones y comunicar operaciones sospechosas a las autoridades competentes, cuando la ley lo exija.

Todos los colaboradores, socios, proveedores y prestadores de servicios deben cumplir integralmente esta Política, comunicar indicios de irregularidades, cooperar con investigaciones internas y externas y actuar de manera ética y diligente.

6. Evaluación y Gestión de Riesgos

DFY adopta un enfoque basado en riesgo para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, considerando, entre otros factores, el perfil de los usuarios, la naturaleza de las operaciones registradas, la frecuencia y el patrón de los movimientos, los riesgos operativos y tecnológicos y la exposición geográfica.

La evaluación de riesgos se realiza de forma continua y se revisa periódicamente o siempre que haya cambios relevantes en el modelo operativo de la plataforma.

7. Identificación y Monitoreo

Los usuarios de la plataforma DFY están sujetos a procedimientos de identificación, validación de registro y monitoreo continuo, conforme a las políticas internas de KYC, KYP, KYS y KYE, con foco en la prevención de fraudes y el uso indebido de la infraestructura tecnológica.

DFY realiza el monitoreo continuo de las operaciones registradas en la plataforma con el objetivo de identificar patrones atípicos, uso incompatible con la finalidad de la plataforma, intentos de ocultación o disimulación de valores y prácticas que puedan indicar irregularidades.

8. Comunicación de Operaciones Sospechosas

Cuando se identifiquen indicios o sospechas de prácticas relacionadas con el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo, DFY adoptará las medidas pertinentes, incluyendo análisis interno detallado, registro y documentación de evidencias y comunicación a los organismos competentes, en los términos de la legislación aplicable, especialmente al COAF.

9. Capacitación y Concientización

DFY promueve capacitaciones periódicas y acciones de concientización dirigidas a la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, dirigidas a colaboradores, socios y otros públicos relevantes, de manera compatible con sus funciones y niveles de acceso.

10. Registro y Resguardo de Información

La información, registros y documentos relacionados con los procedimientos de PLD/FT se mantienen de forma segura, íntegra y rastreable, por el plazo mínimo exigido por la legislación vigente, garantizando confidencialidad, disponibilidad y soporte a auditorías y fiscalizaciones.

11. Disposiciones Finales

El incumplimiento de esta Política podrá resultar en la adopción de medidas administrativas, contractuales y legales pertinentes, conforme a la gravedad de la infracción y la legislación aplicable.

Esta Política entra en vigor en la fecha de su aprobación y deberá ser revisada periódicamente o siempre que haya cambios relevantes en el entorno operativo, tecnológico o regulatorio de DFY.

Última actualización 10/01/2026

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